1. lépés: Kezdje a valódi történetéből, ne a vágyaiból
Minden komoly költségvetés az elmúlt 12 hónap számaival kezdődik: havi eladások (a szezonalitásukkal együtt), a változó költségek az eladások százalékában, és a fix költségek teljes listája. Ha nem rendelkezik tisztán az előzményekkel, az első dolga az, hogy kiszedje – a rendszeréből, a bankjából és a számláiból.
Itt kifizetődő az egyetlen rendszerben végzett művelet: ha eladásai, vásárlásai és kiadásai már az Aurában élnek, ez a történeti alap egy jelentés, nem pedig egy hónapnyi régészet Excelben.
2. lépés: A költségvetési értékesítés módszeresen (nem optimistán)
A költségvetésben szereplő eladás a következőkből származik: a tavalyi havi árbevétel × ésszerű növekedés + konkrét kezdeményezések névvel és vezetéknévvel (új fiók, új csatorna, új vonal). A 15%-os növekedés "mert akarjuk" nem költségvetés, hanem levél a Mikulásnak.
Tartsa tiszteletben a szezonalitást: ha decemberben háromszor, februárban pedig feleannyit adnak el, a havi költségkeretnek tükröznie kell azt. Egy lapos költségvetéssel (12-ből éves összesen) megünnepelheti a rossz hónapokat, és ok nélkül elszenvedheti a jó hónapokat.
3. lépés: változó és fix költségek, mindig elkülönítve
- Változók (növekszik az eladással): áruk vagy kellékek költsége, értékesítési és átjáró jutalékok, szállítás, csomagolás. Költségvetésük az eladás SZÁZALÉKA, nem pedig összeg.
- Fix (akkor is léteznek, ha nem adod el): jövedelem, alapbér, szoftver, könyvelő, szolgáltatások, biztosítás. Költségvetésben havi összegként.
- Félig fix: ugrásszerűen nőnek (alkalmazzon mást, nyisson fiókot). Jelölje meg őket azzal a hónaptal, amikor ugrást tervez.
- Ez a szétválasztás megadja az egyenlegpontot: fix ÷ hozzájárulási fedezet = a hónap minimális eladása. Ezt a számot minden tulajdonosnak fejből kell tudnia.
4. lépés: állítson össze három forgatókönyvet, és határozzon meg triggereket
Készítsen három változatot: alap (valószínűleg), konzervatív (15-20%-kal csökkent az eladások) és optimista (növekszik). Az az értékes, hogy nincs három lap: az, hogy ELŐRE eldönti, mit tesz minden esetben – milyen kiadást vág le először, ha csúnya lesz, és milyen befektetést gyorsít fel, ha a vártnál jobban megy.
Határozzon meg konkrét kiváltó tényezőket: "ha két hónap 15%-kal az alap alatt halmozódik fel, leállítjuk a felvételt és újratárgyaljuk a bérleti díjat." A hideg döntés elkerüli a forró pánik döntéseit.
5. lépés: Hasonlítson össze minden hónapot (ez az, ahol szinte mindenki elbukik)
A költségvetés, amelyet nem hasonlítanak össze minden hónapban a valósággal, dekoráció. Minden hónap első napjai, áttekintés: a tényleges és a költségvetésben szereplő eladások, az egyes költségsorok és a határértékek, valamint a tényleges és a várható árrés. A 10%-nál nagyobb eltérések magyarázatot és cselekvést érdemelnek.
Ennek a modern változata nem egy Excel, amit valaki kézzel etet: a rendszer összehasonlítja önmagát. Az Aurában a tényleges eladásokat és kiadásokat a napi műveletek már rögzítik, így a költségvetés és a tényleges összehasonlítás egy élő jelentés – és az AI értesít, ha egy vonal hatótávolságon kívülre kerül, anélkül, hogy megvárná a hónap végét.
Aura-források említve
Hagyd abba a szerszámok ragasztását. Működtesse teljes üzletét az Aurával.
ERP, CRM, értékesítési pont, számlázás, WhatsApp és egyebek – egyetlen rendszerben az Ön számára működő mesterséges intelligencia segítségével. Próbáljon ki 14 napot 14 dollárért.
Indítsa el a próbaidőszakot →Gyakran ismételt kérdések
Mikor készítsem el az éves költségvetést?
Ideális esetben november-decemberben januárban kezdeni a pályán. De a legjobb kezdési időpont ma: a következő 6 hónapra szóló költségvetés végtelenül többet ér, mint a semmi.
Az eladásaim hány százalékát kell az egyes kiadásokra fordítanom?
Ez üzletágtól függ, de egészséges referenciák a kiskereskedelemben/szolgáltatásban: értékesítési költség 40-60%, teljes bér 15-25%, bevétel kevesebb, mint 10%, marketing 5-10%. Az a fontos, hogy ismerd a SZERKEZETED, és minden évben javítsd.
A költségvetés és a pénzforgalom ugyanaz?
Nem. A költségvetés megmondja, hogy a vállalkozás nyereséges-e papíron; Az áramlás megmutatja, hogy minden héten lesz-e pénz a számlán. Mindkettőre szükséged van: nyereséges lehetsz és csődbe mehetsz, ha 60 napon belül felszámolod és 15 nap alatt fizetsz.
Milyen gyakran módosítom a költségvetést?
Az éves költségvetést referenciaként tekintjük, de negyedévente készítsen újra előrejelzést új információkkal. Ha minden héten cseréljük, használhatatlanná válik; soha nem érintve irreálissá teszi.