Tại sao đo ít hơn, nhưng tốt hơn
Bạn có xu hướng muốn lấp đầy một bảng điều khiển với 20 số liệu và cảm thấy như mình có quyền kiểm soát. Trong thực tế, hầu hết những con số đó không bao giờ thay đổi quyết định. Một hệ thống chỉ số tốt không phải là hệ thống hoàn chỉnh nhất: nó là hệ thống trả lời những câu hỏi thực sự thúc đẩy hoạt động kinh doanh của bạn.
Các chỉ số tài chính chính trả lời những điều cụ thể: Tôi có thực sự kiếm được tiền không? Tôi phải bán bao nhiêu để tránh bị lỗ? Họ có trả tiền cho tôi đúng hạn không? Tôi có thứ gì để làm không? Nếu bạn biết cách trả lời bốn câu hỏi đó thì bạn đã đi trước hầu hết các doanh nghiệp vừa và nhỏ. Phần còn lại là sự sàng lọc.
Tỷ suất lợi nhuận: Bạn có thực sự chiến thắng?
Tỷ suất lợi nhuận là tỷ lệ phần trăm của mỗi peso bán hàng vẫn là lợi nhuận. Nó khác với việc bán nhiều: bạn có thể kiếm được hàng triệu đô la và có tỷ suất lợi nhuận thấp đến mức bạn hầu như không thể tồn tại. Có hai lề cần được phân biệt:
- Tỷ suất lợi nhuận gộp: (doanh thu - giá vốn hàng bán) / doanh thu. Nó cho bạn biết bạn kiếm được bao nhiêu trước chi phí hoạt động. Nếu bạn bán thứ gì đó có giá 60 USD với giá 100 USD, tỷ suất lợi nhuận gộp của bạn là 40%.
- Tỷ suất lợi nhuận ròng: lợi nhuận cuối cùng `doanh thu, sau TẤT CẢ các chi phí (tiền thuê nhà, tiền lương, thuế). Đó là sự thật cuối cùng: bạn còn lại bao nhiêu trong mỗi peso.
- Theo dõi xu hướng: Biên lợi nhuận giảm dần theo từng tháng là cảnh báo sớm rằng chi phí của bạn đang tăng lên hoặc giá của bạn đã giảm xuống.
Điểm cân bằng: đường nước
Điểm hòa vốn là số tiền bạn cần bán để không lãi cũng không lỗ: thời điểm mà doanh thu của bạn trang trải chính xác mọi chi phí của bạn. Dưới dòng đó, bạn thua; Trên hết, bạn giành chiến thắng. Đây là một trong những con số hữu ích nhất và ít được chủ sở hữu biết đến nhất.
Biết nó sẽ thay đổi cách bạn quyết định. Nếu bạn biết rằng điểm hòa vốn của bạn là 200.000 đô la một tháng thì bạn biết rằng vào ngày thứ 20 khi bạn ở mức 150.000 đô la, bạn vẫn chìm trong sắc đỏ và bạn hành động tương ứng. Nó cũng cho phép bạn đánh giá các quyết định: "nếu tôi thuê người khác, điểm hòa vốn của tôi sẽ tăng lên bao nhiêu và liệu tôi có thể trang trải được khoản đó không?"
Danh mục đầu tư và tính thanh khoản: bạn có được trả tiền không và bạn có thể trả tiền không?
Hai nhóm chỉ báo đóng toàn cảnh. Đầu tiên là về bộ sưu tập của bạn; thứ hai, về khả năng chi trả của bạn:
- Số ngày trong danh mục đầu tư (vòng quay các khoản phải thu): Trung bình mất bao nhiêu ngày để thu được một khoản bán chịu. Nếu khách hàng của bạn mất 60 ngày và bạn thanh toán cho nhà cung cấp trong 30 ngày thì bạn đang gặp vấn đề về dòng chảy cơ cấu.
- Tuổi số dư: danh mục đầu tư của bạn sắp hết hạn, quá hạn trong 30, 60, 90 ngày. Càng lớn tuổi thì càng khó sưu tầm.
- Tỷ lệ khả năng thanh toán (hiện tại): tài sản mà bạn có thể sớm hoàn trả thành tiền ÷ các khoản nợ ngắn hạn. Trên 1 có nghĩa là, về mặt lý thuyết, bạn có thể trang trải những gì bạn nợ trong thời gian ngắn.
- Tỷ lệ nợ: Bao nhiêu doanh nghiệp của bạn được tài trợ bằng nợ. Không quá cao (rủi ro) và cũng không phải lúc nào cũng bằng 0 (đôi khi dẫn đến nợ tốt).
Từ việc đo lường đến việc đưa nó lên bảng với Aura
Trở ngại thực sự không phải là hiểu các chỉ số mà là tính toán chúng. Để có được lợi nhuận, bạn cần có doanh thu và chi phí; về điểm hòa vốn, chi phí cố định của bạn; cho những ngày danh mục đầu tư của bạn, các khoản phải thu của bạn. Nếu thông tin đó nằm rải rác giữa Excel, ngân hàng và các hóa đơn riêng lẻ, sẽ không ai có thể tính toán bất cứ điều gì liên tục và một chỉ báo mà bạn chỉ nhìn thấy mỗi năm một lần sẽ không có tác dụng gì.
Giống như trong Aura, doanh số bán hàng, chi phí, thanh toán CFDI, tài khoản phải thu và ngân hàng của bạn hoạt động trên cùng một nền tảng, các chỉ số này được tính toán riêng và hiển thị trên trang tổng quan mà bạn có thể tham khảo bất cứ khi nào bạn muốn. Bạn thấy số tiền ký quỹ của mình trong tháng, tiến độ đạt đến điểm hòa vốn, danh mục đầu tư quá hạn và tính thanh khoản của bạn mà không cần tập hợp một bảng tính nào.
Điều này làm thay đổi mối quan hệ của chủ sở hữu với các con số của anh ta: thay vì đợi ba tháng để kế toán "đóng" để tìm hiểu xem mọi việc diễn ra như thế nào, bạn đưa ra quyết định với dữ liệu mới. Và việc quyết định dựa trên dữ liệu mới hàng tháng là điều tạo nên sự khác biệt giữa các doanh nghiệp phát triển với những doanh nghiệp chỉ tồn tại.
Dừng dán công cụ. Vận hành toàn bộ hoạt động kinh doanh của bạn với Aura.
ERP, CRM, điểm bán hàng, thanh toán, WhatsApp và hơn thế nữa — trong một hệ thống duy nhất có AI phù hợp với bạn. Dùng thử 14 ngày với giá 14 USD.
Bắt đầu dùng thử →Câu hỏi thường gặp
Chỉ số tài chính quan trọng nhất để bắt đầu là gì?
Nếu bạn phải chọn một, dòng tiền, bởi vì một doanh nghiệp phá sản vào ngày nó không thể trả tiền, chứ không phải ngày nó ngừng sinh lãi. Theo sát là tỷ suất lợi nhuận ròng (bạn có thực sự thắng không?) và điểm hòa vốn (bạn nên bán bao nhiêu để tránh thua lỗ?). Với ba điều đó bạn đã đưa ra quyết định tốt hơn.
Tôi nên xem lại các chỉ số của mình bao lâu một lần?
Biên độ và điểm hòa vốn, hàng tháng. Danh mục đầu tư và dòng tiền hàng tuần vì chúng nhạy cảm hơn về thời gian. Điều quan trọng là tính nhất quán: một chỉ báo mà bạn chỉ nhìn thấy vào cuối năm không giúp bạn điều chỉnh lộ trình kịp thời.
Tỷ suất lợi nhuận tốt là gì?
Nó thay đổi rất nhiều tùy theo ngành: siêu thị hoạt động với tỷ suất lợi nhuận ròng thấp ở mức một chữ số, trong khi dịch vụ chuyên nghiệp có thể có tỷ suất lợi nhuận cao. Thay vì so sánh bản thân với một con số phổ quát, hãy theo dõi xu hướng của chính bạn: tỷ suất lợi nhuận của bạn không giảm và nếu nó giảm, hãy hiểu lý do tại sao.
Tôi có cần phần mềm để đo lường điều này hay tôi có thể sử dụng Excel?
Bạn có thể bắt đầu bằng Excel, nhưng vấn đề không phải là công thức mà là việc cập nhật dữ liệu theo cách thủ công. Ngay khi doanh nghiệp của bạn phát triển, việc tính toán các chỉ số theo cách thủ công trở nên không khả thi và bạn ngừng thực hiện việc đó. Một nền tảng đã tích hợp sẵn doanh số, chi phí và ngân hàng của bạn sẽ tự tính toán các chỉ số và luôn mới.