Czym jest fakturowanie elektroniczne CFDI 4.0?

Co znaczy CFDI?

CFDI to akronim oznaczający cyfrowy odbiór podatku przez Internet. To oficjalna nazwa faktury elektronicznej w Meksyku: cyfrowy dokument posiadający ważność fiskalną, który wspiera operację kupna-sprzedaży lub usługę przed Urzędem Administracji Podatkowej (SAT).

W przeciwieństwie do faktury papierowej lub prostego pliku PDF, CFDI jest plikiem XML o ujednoliconej strukturze, który sprawdza i rejestruje SAT. Obecna wersja to CFDI 4.0, która weszła w życie obowiązkowe i wprowadza bardziej rygorystyczne zasady dotyczące danych, które muszą dokładnie odpowiadać informacjom podatkowym nadawcy i odbiorcy.

Jak działa stemplowanie?

Stemplowanie to krok, który przekształca wersję roboczą faktury w ważny CFDI. Po wygenerowaniu faktury plik jest wysyłany do PAC (Authorized Certification Provider), czyli firmy upoważnionej przez SAT do sprawdzania i plombowania paragonów. PAC sprawdza, czy wszystko się zgadza, dodaje cyfrową pieczęć SAT oraz unikalne folio fiskalne (UUID) i zwraca już „ostemplowane”, czyli z oficjalną ważnością.

Proces ten trwa kilka sekund i daje pewność prawną fakturze. Bez stempla dokument nie jest ważnym CFDI i nie służy do odliczania ani zaliczania podatków. Dlatego każdy poważny system rozliczeniowy musi być podłączony do komputera PAC, aby móc dzwonić.

Jakich danych wymaga CFDI 4.0?

Wersja 4.0 zaostrzyła wymagania w celu ograniczenia błędów i oszustw. Oto kluczowe dane, które musisz mieć przy sobie i które muszą pokrywać się z zaświadczeniem o sytuacji podatkowej:

• Imię i nazwisko lub nazwa firmy odbiorcy, zapisane dokładnie tak, jak w teście SAT.
• RFC nadawcy i odbiorcy.
• Kod pocztowy adresu podatkowego odbiorcy.
• Reżim podatkowy odbiorcy.
• Wykorzystanie CFDI (do czego odbiorca będzie wykorzystywał fakturę).
• Opis produktów lub usług z kodem katalogowym SAT.
• Podział podatków (VAT, potrącenia u źródła, jeśli dotyczy).

Co to jest wtyczka płatnicza?

Dodatek do płatności (lub CFDI z dodatkiem do pokwitowania płatności, znany jako REP) to specjalny rodzaj pokwitowania wystawiany w przypadku zapłaty faktury w ratach lub po jej wystawieniu. Służy do rejestrowania, kiedy i w jaki sposób pieniądze faktycznie zostały otrzymane.

W praktyce: jeśli wystawisz fakturę „na kredyt” (do późniejszej zapłaty), oryginał faktury zostanie oznaczony jako „płatny”, a gdy klient dokona zapłaty, musisz wystawić dodatek do płatności, który powiąże tę płatność z fakturą. Zapewnia to SAT pełną identyfikowalność pomiędzy tym, co jest zafakturowane, a tym, co jest zbierane. Dobre zarządzanie dodatkami do płatności jest jedną z najbardziej zagmatwanych części dla firm, a złe zarządzanie powoduje rozbieżności podatkowe.

Jak Aura to rozwiązuje

Aura posiada fakturowanie elektroniczne CFDI 4.0 zintegrowane z tym samym systemem, w którym generujesz sprzedaż, więc fakturowanie nie jest oddzielną procedurą: na podstawie zamówienia, biletu w punkcie sprzedaży lub zamówienia online wystawiasz CFDI jednym kliknięciem, a Aura automatycznie zajmuje się stemplowaniem PAC.

System przed stemplem sprawdza, czy dane fiskalne odbiorcy są kompletne i prawidłowe, dzięki czemu faktura nie podlega zwrotowi, a także zarządza uzupełnieniami płatności w przypadku fakturowania kredytowego. Wszystko jest zarchiwizowane, w formacie XML i PDF, gotowe do rozliczenia. Zamiast przeskakiwać między systemem sprzedaży a oddzielnym portalem rozliczeniowym, w Aura sprzedaż i fakturowanie stanowią część tego samego przepływu, a sztuczna inteligencja może pomóc Ci w wystawianiu lub przeglądaniu faktur, po prostu pytając.