은행 화해란 정확히 무엇인가요?
조정은 동일한 이야기의 두 가지 버전을 비교하는 것입니다. 즉, 귀하가 장부(회계)에 기록한 내용과 은행이 귀하의 계좌 명세서에 보고한 내용을 비교하는 것입니다. 이상적으로는 두 버전 모두 동일한 내용을 전달합니다. 실제로 그들은 처음에는 거의 일치하지 않으며, 여기서 탐정 작업이 시작됩니다.
차이점은 일반적으로 설명할 수 있습니다. 수표를 썼지만 공급업체가 아직 현금화하지 않은 경우, 은행에서 공제했지만 귀하가 기록하지 않은 수수료, 고객이 도착했지만 아직 회수하지 못한 예금 또는 이자가 발생한 경우입니다. 조정은 조정된 잔액이 모두 동일해질 때까지 이러한 차이점을 각각 식별하는 것으로 구성됩니다.
작업을 마치면 금만큼의 가치가 있다는 확신을 갖게 됩니다. 시스템에서 말하는 돈은 실제로 은행에 존재하는 돈입니다. 그렇지 않으면 급여 지불, 재고 구매, 투자 등 귀하가 내리는 모든 결정은 부풀려질 수 있는 숫자를 기반으로 합니다.
사기 및 오류에 대한 첫 번째 방어 수단인 이유
화해는 서류 작업이 아닙니다. 문제가 커지기 전에 이를 감지하는 가장 저렴하고 효과적인 메커니즘입니다. 중복 청구, 승인하지 않은 이체, 자금을 다른 곳으로 보낸 직원, 지불했지만 돈이 도착하지 않았다고 말하는 고객 등 이 모든 것이 한 줄씩 비교하면 나타납니다.
- 인식할 수 없는 청구를 탐지합니다: 숨겨진 커미션, 중복 청구 또는 눈에 띄지 않을 사기 거래.
- 고객이 실제로 지불했는지 확인하십시오. 송금이 입금되지 않았기 때문에 빚을 진 사람에게 계속해서 공급하는 것을 방지하십시오.
- 현실에 맞게 미수금과 지급금의 균형을 맞추세요. 이미 수집된 송장과 아직 보류 중인 송장이 무엇인지 알 수 있습니다.
- 이는 SAT 및 감사를 준비하는 데 도움이 됩니다. 조정된 회계는 방어 가능한 회계입니다.
단계별로 수행하는 방법(수동 방법)
수동 프로세스를 이해하면 자동화가 삶을 변화시키는 이유를 이해하는 데 도움이 됩니다. 고전적인 흐름은 다음과 같습니다.
- 해당 기간(보통 해당 월)에 대한 은행 명세서와 같은 기간에 대한 회계 기록을 함께 정리하세요.
- 은행의 기말 잔액을 출발점으로 삼으세요.
- 양쪽에 나타나는 각 움직임을 표시하십시오. 은행과 장부에 있으면 조정된 것입니다.
- 운송 중인 품목 식별: 현금화 없이 발행된 수표, 반영되지 않은 예금 및 조정.
- 수수료, 이자, 수수료에 대한 VAT 등 은행에서 청구했지만 기록하지 않은 내용을 장부에 기록하십시오.
- 조정된 은행 잔액이 장부의 조정된 잔액과 같아질 때까지 더하고 뺍니다. 맞으면 끝이에요. 그렇지 않은 경우 다시 확인하십시오.
손으로 하는 데 드는 숨겨진 비용
운영이 적은 기업의 경우 Excel에서 직접 조정하는 것은 허용됩니다. 그러나 여러 개의 계정, 결제 단말기, 일일 SPEI 이체, 매월 수십 또는 수백 건의 거래가 발생하면 수동 프로세스는 시간 낭비가 됩니다. 더 나쁜 것은 인간의 실수가 발생하기 쉽다는 것입니다. 잘못 포착된 숫자 하나를 발견하면 오후 내내 200페소의 차이를 찾게 됩니다.
많은 소유주들은 "시간이 있을 때를 위해" 화해를 미루는데, 그 때는 결코 오지 않습니다. 그 결과 예정보다 몇 달 뒤처진 회계가 작성되었고, 최종 검토를 해보면 이미 오류가 너무 많이 쌓여서 수정 비용이 훨씬 더 많이 듭니다.
Aura를 사용하여 조정을 자동화하는 방법
은행 조정의 핵심은 데이터 일치 문제입니다. 즉, 각 은행 거래를 시스템의 해당 기록과 일치시키는 것입니다. 이는 소프트웨어에 위임해야 하는 일종의 반복적인 작업일 뿐입니다.
Aura의 재무 및 회계 모듈은 은행의 움직임을 가져와 이미 플랫폼에 있는 판매, 송장 및 비용과 자동으로 상호 참조합니다. 귀하의 판매, 주문 및 CFDI 청구서가 동일한 위치에 있으므로 시스템은 $4,350 예치금이 어제 발행한 송장과 일치하는지 인식하고 자체적으로 일치시킬 수 있습니다. 모든 것을 확인하는 대신 합산되지 않은 예외만 확인합니다.
이는 몇 시간의 작업을 단 몇 분으로 바꾸고 훨씬 더 가치 있는 것을 제공합니다. 즉, 3개월 늦게 발견한 은행 잔고가 아닌 실시간으로 신뢰할 수 있는 은행 잔고를 제공합니다. 조정이 자동으로 이루어지면 더 이상 싫어하는 작업이 아니며 상담하는 대시보드가 됩니다.
도구를 붙이지 마세요. Aura와 함께 전체 비즈니스를 운영하세요.
ERP, CRM, POS(Point of Sale), 청구, WhatsApp 등이 귀하에게 적합한 AI를 갖춘 단일 시스템에 포함되어 있습니다. 14일 동안 $14로 체험해 보세요.
평가판 시작 →자주 묻는 질문
계정을 얼마나 자주 조정해야 합니까?
최소 한 달에 한 번, 계좌 명세서가 도착할 때입니다. 거래량이 많은 경우 매주 또는 매일 조정하면 훨씬 더 많은 통제력을 확보할 수 있으며 여전히 해결하기 쉬운 문제를 포착할 수 있습니다. 자동 조정을 사용하면 매일 힘들이지 않고 할 수 있습니다.
은행 잔고와 장부 잔고가 합산되지 않으면 어떻게 되나요?
이는 거의 항상 운송 중인 품목(현금화되지 않은 수표 또는 기록되지 않은 예금)이거나 은행에서 청구했지만 수수료와 같이 기록하지 않은 거래입니다. 두 가지 카테고리를 먼저 확인해 보세요. 그래도 합산되지 않으면 중복된 캡처나 철자가 틀린 숫자가 있는 금액을 찾아보세요.
화해하려면 회계사가 필요합니까?
데이터 비교라는 화해 자체를 위한 행위가 아니다. 그러나 회계사는 복잡한 차이점을 해석하고 조정 사항이 잘 기록되도록 도와줍니다. 이상적으로는 소프트웨어가 자동으로 조정되고 회계사는 확인하고 마감만 합니다.
SAT 전에 은행 조정이 필수입니까?
SAT는 조정 내용 제출을 요구하지 않지만 회계가 운영 현실을 반영하도록 요구합니다. 잘 조정된 회계는 모든 가중치가 뒷받침된다는 것을 보여주기 때문에 검토 시 최선의 방어가 됩니다.