더 적게 측정하지만 더 나은 이유
대시보드를 20개의 지표로 채우고 자신이 제어할 수 있는 것처럼 느끼고 싶은 유혹이 있습니다. 실제로 이러한 숫자의 대부분은 결정을 변경하지 않습니다. 좋은 지표 시스템은 가장 완벽하지는 않습니다. 이는 실제로 비즈니스를 추진하는 질문에 답하는 시스템입니다.
주요 재무 지표는 구체적인 사항에 대한 답을 제공합니다. 내가 정말 돈을 벌고 있나요? 손해를 보지 않으려면 얼마에 팔아야 합니까? 그들은 나에게 제때에 돈을 지불하고 있나요? 수술할 일이 있나요? 이 네 가지에 답하는 방법을 알고 있다면 이미 대부분의 SME보다 앞서 있는 것입니다. 나머지는 개선입니다.
이익률: 당신은 정말로 승리하고 있나요?
마진은 판매 페소당 이익으로 남는 비율입니다. 많이 파는 것과는 다릅니다. 수백만 달러를 벌 수 있고 마진이 너무 적어 간신히 살아남을 수 있습니다. 구별해야 할 두 가지 여백이 있습니다.
- 총이익: (매출액 - 매출원가) ¼ 매출. 운영 비용을 제외하기 전 수입이 얼마인지 알려줍니다. 100달러에 60달러인 물건을 판매한다면 총마진은 40%입니다.
- 순이익률: 모든 비용(임대료, 급여, 세금)을 공제한 최종 이익 ¼ 매출입니다. 그것은 최종 진실입니다: 각 페소가 얼마나 남았는가입니다.
- 추세를 관찰하세요. 매달 떨어지는 마진은 비용이 오르고 있거나 가격이 부족하다는 조기 경고입니다.
균형점: 흘수선
손익분기점은 수익도 손실도 발생하지 않기 위해 얼마나 팔아야 하는지를 의미합니다. 즉, 매출이 모든 비용을 정확히 충당하는 순간입니다. 그 선 아래에서는 패배합니다. 게다가 당신은 승리합니다. 가장 유용한 번호 중 하나이며 소유자에게 가장 잘 알려지지 않은 번호입니다.
그것을 알면 결정하는 방법이 달라집니다. 손익 분기점이 월 $200,000라는 것을 안다면 20일째 되는 날 $150,000에 도달했다는 사실을 알고 여전히 적자 상태에 있다는 것을 알고 그에 따라 행동합니다. 또한 이를 통해 결정을 평가할 수 있습니다. "내가 다른 사람을 고용하면 내 손익분기점이 얼마나 올라가고 이를 감당할 수 있을까요?"
포트폴리오 및 유동성: 지불을 받았고 지불할 수 있습니까?
두 가지 지표 계열이 파노라마를 닫습니다. 첫 번째는 귀하의 컬렉션에 관한 것입니다. 두 번째는 귀하의 지불 능력에 관한 것입니다:
- 포트폴리오 일수(미수금 회전율): 신용 판매를 회수하는 데 평균적으로 며칠이 소요됩니다. 고객이 60일을 소요하고 귀하가 공급업체에 30일 만에 비용을 지불한다면 구조적 흐름 문제가 있는 것입니다.
- 잔액 연령: 포트폴리오 중 만료 예정인 금액(30일, 60일, 90일 후 연체)입니다. 나이가 많을수록 수집하기가 더 어렵습니다.
- 유동성비율(유동성) : 곧 돈으로 돌려받을 수 있는 자산 ¼ 단기부채. 1 이상이면 이론상으로는 단기간에 빚진 금액을 감당할 수 있다는 의미입니다.
- 부채비율: 귀하의 사업이 부채로 조달되는 금액입니다. 매우 높지도(위험도) 항상 0도 아닙니다(때때로 건전한 부채 유발).
Aura를 사용하여 측정부터 보드에 올리기까지
진짜 장애물은 지표를 이해하는 것이 아니라 지표를 계산하는 것입니다. 마진을 얻으려면 매출과 비용이 필요합니다. 손익 분기점의 경우 고정 비용 귀하의 포트폴리오 일 동안 귀하의 미수금. 그 정보가 엑셀, 은행, 개인 송장에 분산되어 있으면 누구도 지속적으로 아무것도 계산하지 않을 것이고, 1년에 한 번만 보는 지표도 아무 소용이 없을 것입니다.
Aura에서와 마찬가지로 매출, 비용, CFDI 청구, 미수금 계정 및 은행이 동일한 플랫폼에 있으므로 이러한 지표는 자체적으로 계산되어 원할 때마다 참조할 수 있는 대시보드에 표시됩니다. 단일 스프레드시트를 구성하지 않고도 이달의 마진, 손익분기점을 향한 진행 상황, 연체된 포트폴리오 및 유동성을 확인할 수 있습니다.
이는 소유자와 숫자의 관계를 변화시킵니다. 회계사가 상황이 어떻게 진행되었는지 알아보기 위해 "닫기"를 위해 3개월을 기다리는 대신 새로운 데이터를 사용하여 결정을 내립니다. 그리고 매달 새로운 데이터를 바탕으로 결정을 내리는 것이 성장하는 기업과 살아남는 기업을 구분하는 요소입니다.
도구를 붙이지 마세요. Aura와 함께 전체 비즈니스를 운영하세요.
ERP, CRM, POS(Point of Sale), 청구, WhatsApp 등이 귀하에게 적합한 AI를 갖춘 단일 시스템에 포함되어 있습니다. 14일 동안 $14로 체험해 보세요.
평가판 시작 →자주 묻는 질문
가장 중요한 재무 지표는 무엇입니까?
하나를 선택해야 한다면 현금 흐름입니다. 왜냐하면 기업은 수익성이 중단되는 날이 아니라 지불할 수 없는 날 파산하기 때문입니다. 바로 뒤를 이어 순마진(정말로 이겼습니까?)과 손익분기점(잃지 않으려면 얼마에 팔아야 합니까?)이 뒤따릅니다. 이 세 가지를 사용하면 이미 더 나은 결정을 내릴 수 있습니다.
지표를 얼마나 자주 검토해야 합니까?
마진과 손익분기점, 월별. 포트폴리오와 현금 흐름은 매주 작성됩니다. 시간에 더 민감하기 때문입니다. 중요한 것은 일관성입니다. 연말에만 볼 수 있는 지표는 시간에 맞춰 진로를 수정하는 데 도움이 되지 않습니다.
좋은 이익률이란 무엇입니까?
업종에 따라 크게 다릅니다. 슈퍼마켓은 낮은 한 자릿수 순마진으로 운영되는 반면 전문 서비스는 높은 마진을 가질 수 있습니다. 자신을 보편적인 숫자와 비교하기보다는 자신의 추세를 모니터링하십시오. 즉, 마진이 떨어지지 않는지 확인하고, 떨어지면 그 이유를 이해하십시오.
이를 측정하려면 소프트웨어가 필요합니까, 아니면 Excel을 사용할 수 있습니까?
Excel에서 시작할 수 있지만 문제는 수식이 아니라 데이터를 직접 최신 상태로 유지하는 것입니다. 비즈니스가 성장하자마자 수동으로 지표를 계산하는 것이 불가능해지며 이를 중단하게 됩니다. 매출, 비용, 은행이 이미 통합되어 있는 플랫폼은 자체적으로 지표를 계산하며 항상 최신 상태입니다.