Ce este facturarea electronică CFDI 4.0?

Ce înseamnă CFDI?

CFDI este acronimul pentru Digital Tax Receipt prin Internet. Este denumirea oficială a facturii electronice în Mexic: un document digital, cu valabilitate fiscală, care susține o operațiune de cumpărare-vânzare sau de servicii în fața Serviciului de Administrare Fiscală (SAT).

Spre deosebire de o factură pe hârtie sau un simplu PDF, un CFDI este un fișier XML cu o structură standardizată pe care SAT îl validează și îl înregistrează. Versiunea actuală este CFDI 4.0, care a intrat în funcționare obligatorie și aduce reguli mai stricte asupra datelor care trebuie să se potrivească exact cu informațiile fiscale ale expeditorului și ale destinatarului.

Cum funcționează ștanțarea?

Ștampilarea este pasul care transformă o ciornă de factură într-un CFDI valid. Când generați o factură, fișierul este trimis către un PAC (Furnizor Autorizat de Certificare), care este o companie autorizată de SAT să valideze și sigileze chitanțele. PAC verifică dacă totul este corect, adaugă sigiliul digital SAT și un folio fiscal unic (UUID), și îl returnează deja „ștampilat”, adică cu valabilitate oficială.

Acest proces are loc în câteva secunde și este cel care dă certitudine juridică facturii. Fără ștampilare, un document nu este un CFDI valid și nu este folosit pentru a deduce sau credita taxe. De aceea, orice sistem serios de facturare trebuie conectat la un PAC pentru a suna.

Ce date necesită CFDI 4.0?

Versiunea 4.0 a înăsprit cerințele pentru a reduce erorile și frauda. Acestea sunt datele cheie pe care trebuie să le dețineți și care trebuie să coincidă cu Certificatul de Situație Fiscală:

• Numele sau numele companiei destinatarului, scris exact așa cum este pe SAT.
• RFC al expeditorului și al receptorului.
• Codul poștal al adresei fiscale a destinatarului.
• Regimul fiscal al beneficiarului.
• Utilizarea CFDI (pentru ce va folosi destinatarul factura).
• Descrierea produselor sau serviciilor cu codul dvs. de catalog SAT.
• Defalcarea impozitelor (TVA, retineri la sursa atunci cand este cazul).

Ce este pluginul de plată?

Suplimentul de plată (sau CFDI cu supliment de chitanță de plată, cunoscut sub numele de REP) este un tip special de chitanță care se eliberează atunci când o factură este plătită în rate sau după ce aceasta a fost emisă. Servește pentru a înregistra când și cum au fost de fapt primiți banii.

În practică: dacă emiteți o factură „la credit” (care urmează să fie plătită ulterior), factura inițială este marcată ca „plătibilă”, iar atunci când clientul vă plătește trebuie să emiteți un supliment de plată care leagă acea plată de factură. Acest lucru oferă SAT o trasabilitate completă între ceea ce este facturat și ceea ce este încasat. Gestionarea corectă a suplimentelor de plată este una dintre cele mai confuze părți pentru companii, iar dacă o faceți prost creează discrepanțe fiscale.

Cum o rezolvă Aura

Aura are facturare electronică CFDI 4.0 integrată în același sistem în care îți generezi vânzările, deci facturarea nu este o procedură separată: de la o comandă, un bilet de punct de vânzare sau o comandă online, eliberezi CFDI-ul cu un singur clic, iar Aura se ocupă automat de ștampilarea cu PAC.

Sistemul validează ca datele fiscale ale destinatarului să fie complete și corecte înainte de ștampilare, astfel încât factura dvs. să nu respingă, și gestionează complementele de plată atunci când facturați pe credit. Totul este arhivat, cu XML și PDF, gata pentru contabilitate. În loc să treceți între sistemul dvs. de vânzări și un portal separat de facturare, în Aura vânzările și facturarea fac parte din același flux, iar inteligența artificială vă poate ajuta să emiteți sau să vizualizați facturi doar întrebând.