O que significa CFDI?
CFDI é a sigla para Receita Fiscal Digital pela Internet. É o nome oficial da nota fiscal eletrônica no México: um documento digital, com validade fiscal, que dá suporte a uma operação de compra-venda ou serviço perante o Serviço de Administração Tributária (SAT).
Ao contrário de uma fatura em papel ou de um simples PDF, um CFDI é um arquivo XML com estrutura padronizada que o SAT valida e registra. A versão atual é o CFDI 4.0, que entrou em funcionamento obrigatório e traz regras mais rígidas sobre os dados que devem corresponder exatamente às informações fiscais do remetente e do destinatário.
Como funciona a estampagem?
A estampagem é a etapa que converte um rascunho de fatura em um CFDI válido. Ao gerar uma fatura, o arquivo é enviado para um PAC (Authorized Certification Provider), que é uma empresa autorizada pelo SAT para validar e lacrar recibos. O PAC verifica se está tudo correto, acrescenta o selo digital SAT e uma folha fiscal única (UUID), e devolve já “carimbado”, ou seja, com validade oficial.
Esse processo ocorre em segundos e é o que dá segurança jurídica à fatura. Sem carimbo, um documento não é um CFDI válido e não é usado para deduzir ou creditar impostos. É por isso que qualquer sistema de cobrança sério precisa estar conectado a um PAC para poder tocar.
Quais dados o CFDI 4.0 exige?
A versão 4.0 reforçou os requisitos para reduzir erros e fraudes. Estes são os principais dados que você deve portar e que devem coincidir com a Certidão de Situação Fiscal:
- Nome ou razão social do destinatário, escrito exatamente como está no SAT.
- RFC do remetente e do destinatário.
- Código postal do endereço fiscal do destinatário.
- Regime tributário do destinatário.
- Uso do CFDI (para que o destinatário usará a fatura).
- Descrição dos produtos ou serviços com seu código de catálogo SAT.
- Decomposição dos impostos (IVA, retenções quando aplicável).
Qual é o plugin de pagamento?
O complemento de pagamento (ou CFDI com complemento de recibo de pagamento, conhecido como REP) é um tipo especial de recibo emitido quando uma fatura é parcelada ou após sua emissão. Serve para registrar quando e como o dinheiro foi efetivamente recebido.
Na prática: se emitir uma fatura “a crédito” (a pagar posteriormente), a fatura original fica marcada como “a pagar”, e quando o cliente lhe paga deve emitir um complemento de pagamento que vincula esse pagamento à fatura. Isso dá ao SAT rastreabilidade completa entre o que é faturado e o que é cobrado. Gerenciar bem os complementos de pagamento é uma das partes mais confusas para as empresas, e fazê-lo de maneira inadequada cria discrepâncias fiscais.
Como Aura resolve isso
A Aura possui o faturamento eletrônico CFDI 4.0 integrado ao mesmo sistema onde você gera suas vendas, portanto o faturamento não é um procedimento separado: a partir de um pedido, um ticket de ponto de venda ou um pedido online, você emite o CFDI com um clique e a Aura cuida da carimbagem com o PAC automaticamente.
O sistema valida se os dados fiscais do destinatário estão completos e corretos antes de carimbar, para que sua fatura não seja devolvida e gerencia complementos de pagamento quando você fatura a crédito. Tudo fica arquivado, com seu XML e PDF, pronto para sua contabilidade. Em vez de alternar entre seu sistema de vendas e um portal de cobrança separado, no Aura a venda e o faturamento fazem parte do mesmo fluxo, e a inteligência artificial pode ajudá-lo a emitir ou visualizar faturas apenas solicitando.
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Qual é a diferença entre CFDI 3.3 e CFDI 4.0?
A versão 4.0 é atual e obrigatória. Exige mais dados e que coincidam exatamente com os dados fiscais do SAT (nome, código postal e regime do destinatário), algo que o 3.3 não exigia com esse rigor.
Preciso contratar um PAC separado para ligar?
Com um sistema de cobrança integrado como o Aura, o toque com o PAC já está incluso no fluxo, então você não precisa gerenciar essa conexão sozinho.
Quando devo emitir um complemento de pagamento?
Quando você emite uma fatura que será paga posteriormente (a crédito) ou parcelada. Após a recepção de cada pagamento, deverá emitir um suplemento vinculando-o à factura original.
Um bilhete de ponto de venda é uma fatura CFDI?
Não. O ingresso é comprovante de venda, mas não possui validade fiscal para dedução. Para isso o cliente deverá solicitar a fatura (CFDI). No Aura você pode gerá-lo diretamente na venda do PDV.
O que acontece se eu emitir um CFDI com dados errados?
Um CFDI com dados que não correspondem ao SAT pode ser rejeitado pelo imposto de selo ou causar problemas fiscais ao destinatário. É por isso que um sistema que valida os dados antes de tocar é conveniente, como faz o Aura.