銀行調整とは何ですか?またそれを自動化する方法は何ですか?

銀行調整とは具体的に何ですか?

照合とは、同じストーリーの 2 つのバージョンを比較することです。つまり、帳簿 (会計) に記録した内容と、銀行が口座報告書に報告した内容とを比較することです。理想的には、両方のバージョンが同じことを伝えます。実際には、最初から一致することはほとんどなく、そこから探偵の仕事が始まります。

この違いには通常の説明があります。たとえば、あなたが振り出した小切手だがサプライヤーがまだ換金していない、銀行が差し引いたがあなたが書き留めていない手数料、到着したがまだ受け取っていない顧客からの預金、または受け取った利息などです。調整は、調整された両方の残高が同一になるまで、これらの相違点をそれぞれ識別することから構成されます。

完了すると、金の価値があるという確信が得られます。システムが認識するお金は、銀行に実際に存在するお金です。それがなければ、給与の支払い、在庫の購入、投資などのあらゆる意思決定は、水増しされる可能性のある数値に基づいて行われることになります。

なぜそれが詐欺やエラーに対する最初の防御なのか

調停は事務手続きのためのものではありません。これは、問題が大きくなる前に検出するための最も安価で効果的なメカニズムです。重複した請求、承認していない送金、従業員が資金を流用した、支払ったと言っているのにお金が届かなかった顧客など、これらすべてが行ごとに比較すると明らかになります。

• 認識されていない請求を検出します。隠れた手数料、二重請求、または気付かれない不正取引などです。
• 顧客が実際に支払ったことを確認します。送金が入金されなかったために借金を抱えている人に供給を続けることを防ぎます。
• 売掛金と買掛金を現実と照らし合わせます。どの請求書がすでに回収され、どの請求書がまだ保留中であるかがわかります。
• これにより、SAT と監査の準備が整います。調整された会計は防御可能な会計です。

段階的に行う方法 (手動による方法)

手動プロセスを理解すると、自動化がなぜ人生を変えるのかを理解することができます。古典的なフローは次のとおりです。

• その期間（通常はその月）の銀行取引明細書と、同じ期間の会計記録をまとめます。
• 銀行の最終残高を出発点として考えます。
• 両側に現れるそれぞれの動きにマークを付けます。それが銀行と帳簿にある場合、それは調整されます。
• 輸送中の品目（換金せずに発行された小切手、反映せずに行われた入金）を特定し、それらを調整します。
• 銀行が請求し、あなたが記録しなかったもの、つまり手数料、利息、手数料に対する VAT を帳簿に記録してください。
• 銀行の調整残高が帳簿上の調整残高と等しくなるまで足したり引いたりします。適合していれば完了です。そうでない場合は、もう一度確認してください。

手作業による隠れたコスト

業務が少ないビジネスの場合、Excel で手作業で調整することは許容できます。しかし、複数のアカウント、支払い端末、毎日の SPEI 送金、および月に数十または数百の取引があるとすぐに、手動プロセスは時間の無駄になります。さらに悪いことに、人的ミスが発生しやすいのです。 1 桁の数字の捉え方が悪く、200 ペソの差額を探すのに午後を費やすことになります。

多くの所有者は「時間があるときまで」調停を先延ばしにしており、その時は決して到来しない。その結果、会計処理は予定より数か月遅れ、最終的に確認したときには、すでにエラーが蓄積されすぎていて、その修正にさらに多額の費用がかかることになりました。

Aura で調整を自動化する方法

銀行調整は、本質的にはデータ照合の問題であり、各銀行取引をシステム内の対応するレコードと照合することです。それはまさに、ソフトウェアに委任すべき反復的なタスクです。

Aura では、財務および会計モジュールが銀行の動きをインポートし、プラットフォーム上にすでに存在する売上、請求書、経費と自動的に相互参照します。売上、注文、CFDI 請求が同じ場所にあるため、システムは 4,350 ドルのデポジットが昨日発行した請求書に対応していることを認識し、独自に照合します。すべてをチェックするのではなく、例外、つまり一致しなかったものだけをチェックします。

これにより、数時間の作業が数分の作業に変わり、さらに貴重なものが得られます。それは、3 か月遅れで発見されるものではなく、リアルタイムで信頼できる銀行残高です。調整が自動的に行われると、それは嫌いなタスクではなくなり、参照するダッシュボードになります。