Cosa significa CFDI?
CFDI è l'acronimo di Digital Tax Receipt su Internet. È il nome ufficiale della fattura elettronica in Messico: un documento digitale, con validità fiscale, che supporta un'operazione di compravendita o di servizio davanti al Servizio di Amministrazione Fiscale (SAT).
A differenza di una fattura cartacea o di un semplice PDF, un CFDI è un file XML con una struttura standardizzata che il SAT valida e registra. La versione attuale è CFDI 4.0, che è entrata in funzione obbligatoria e introduce regole più severe sui dati che devono corrispondere esattamente alle informazioni fiscali del mittente e del destinatario.
Come funziona la timbratura?
La timbratura è il passaggio che converte una bozza di fattura in un CFDI valido. Quando si genera una fattura, il file viene inviato ad un PAC (Authorized Certification Provider), ovvero una società autorizzata dal SAT a convalidare e sigillare le ricevute. Il PAC controlla che tutto sia corretto, aggiunge il sigillo digitale SAT e un foglio fiscale unico (UUID), e lo restituisce già “timbrato”, cioè con validità ufficiale.
Questo processo avviene in pochi secondi ed è ciò che dà certezza giuridica alla fattura. Senza timbro, un documento non è un CFDI valido e non viene utilizzato per detrarre o accreditare le imposte. Ecco perché qualsiasi sistema di fatturazione serio deve essere collegato a un PAC per poter squillare.
Quali dati richiede CFDI 4.0?
La versione 4.0 ha rafforzato i requisiti per ridurre errori e frodi. Questi sono i dati chiave che devi portare con te e che devono coincidere con il Certificato della Situazione Fiscale:
- Nome o ragione sociale del destinatario, scritto esattamente come riportato sul SAT.
- RFC del mittente e del destinatario.
- Codice postale dell'indirizzo fiscale del destinatario.
- Regime fiscale del destinatario.
- Utilizzo del CFDI (per cosa il destinatario utilizzerà la fattura).
- Descrizione di prodotti o servizi con il tuo codice catalogo SAT.
- Ripartizione delle imposte (IVA, ritenute ove applicabili).
Cos'è il plugin di pagamento?
Il supplemento di pagamento (o CFDI con supplemento di ricevuta di pagamento, noto come REP) è una particolare tipologia di ricevuta che viene emessa quando una fattura viene pagata a rate o dopo la sua emissione. Serve a registrare quando e come il denaro è stato effettivamente ricevuto.
In pratica: se emetti una fattura "a credito" (da pagare successivamente), la fattura originale viene contrassegnata come "pagabile" e quando il cliente ti paga devi emettere un supplemento di pagamento che colleghi quel pagamento alla fattura. Ciò garantisce al SAT la completa tracciabilità tra quanto fatturato e quanto incassato. Gestire bene le maggiorazioni di pagamento è una delle parti più confuse per le aziende, e farlo in modo inadeguato crea discrepanze fiscali.
Come Aura lo risolve
Aura ha la fatturazione elettronica CFDI 4.0 integrata nello stesso sistema dove generi le tue vendite, quindi la fatturazione non è una procedura separata: da un ordine, da un biglietto punto vendita o da un ordine online, emetti il CFDI con un clic e Aura si occupa della timbratura con il PAC in automatico.
Il sistema verifica che i dati fiscali del destinatario siano completi e corretti prima della timbratura, in modo che la fattura non venga respinta, e gestisce i complementi di pagamento quando si fattura a credito. Tutto è archiviato, con i suoi XML e PDF, pronto per la tua contabilità. Invece di passare dal tuo sistema di vendita a un portale di fatturazione separato, in Aura la vendita e la fatturazione fanno parte dello stesso flusso e l'intelligenza artificiale può aiutarti a emettere o visualizzare le fatture semplicemente chiedendo.
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Qual è la differenza tra CFDI 3.3 e CFDI 4.0?
La versione 4.0 è attuale e obbligatoria. Richiede più dati e che coincida esattamente con i dati fiscali del SAT (nome, codice postale e regime del destinatario), cosa che 3.3 non richiedeva con quel rigore.
Devo assumere un PAC separato per chiamare?
Con un sistema di fatturazione integrato come Aura, lo squillo con il PAC è già incluso nel flusso, quindi non devi gestire da solo quella connessione.
Quando devo emettere un supplemento di pagamento?
Quando emetti una fattura che verrà pagata successivamente (a credito) o a rate. Al ricevimento di ogni pagamento è necessario emettere un supplemento collegandolo alla fattura originale.
Il biglietto del punto vendita è una fattura CFDI?
No. Il biglietto costituisce prova di vendita, ma non ha validità fiscale da detrarre. Per questo, il cliente deve richiedere la fattura (CFDI). In Aura puoi generarlo direttamente dalla vendita POS.
Cosa succede se emetto un CFDI con dati errati?
Un CFDI con dati che non corrispondono al SAT può essere rifiutato all'imposta di bollo o causare problemi fiscali al destinatario. Ecco perché conviene un sistema che valida i dati prima di squillare, come fa Aura.